Череп А.В.

Банківські операції

Навчальний посібник. - Київ, 2007.- 410 c.

Череп А.В., Андросова О.Ф.

БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ

Навчальний посібник

Рекомендовано Міністерством освіти і науки України

як навчальний посібник для студентів вищих навчлаьних закладів

Розглянуто методику здійснення банківських операцій, пов’язаних із становленням світової банківської системи, іноземних банків та банків України: формуванням ресурсів, готівковими й безготівковими розрахунками, кредитними та іпотечними операціями з цінними паперами, інвестиційною діяльністю, валютними операціями, нетрадиційними банківськими операціями.

Зміст	3
Вступ	6
РОЗДІЛ 1. ВИНИКНЕННЯ ТА РОЗВИТОК БАНКІВСЬКИХ ОПЕРАЦІЙ. Історія розвитку банківської справи	8
Еволюція банківської справи в Україні.	9
Особливості банківської діяльності у розвинутих країнах. Досвід банківської системи Сполучених Штатів Америки	19
Банківська система Німеччини.	25
Банківська система Японії.	28
Сучасна банківська система Франції.	32
Банківська система Китаю	38
Банківська система України та її становлення	42
Організація банківської діяльності. Створення та реєстрація банків різних форм власності	47
Ліцензування банківської діяльності.	59
РОЗДІЛ 2. ФОРМУВАННЯ РЕСУРСНОЇ БАЗИ КОМЕРЦІЙНОГО БАНКУ. Загальна характеристика банківських ресурсів	68
Загальна характеристика активних і пасивних операцій комерційного банку	85
Депозитні операції комерційних банків. Сутність та класи фінансів депозитних операцій	90
Умови депозитного договору.	94
Депозитна політика банку.	101
Стимули залучення депозитів.	107
Формування зобов’язань банку.	113
Міжбанківський ринок та залучення ресурсів на ньому.	123
Зв’язок інвестиційних операцій з позиковими операціями	135
Розділ 3 Платіжний оборот та операції комерційних банків з його обслуговування. Відкриття та ведення банками рахунків у національній валюті.	142
Класифікація безготівкових розрахунків, їх сутність, принципи організації.	150
Розрахункові документи та порядок їх оформлення.	152
Безготівкові міжгосподарські розрахунки та їх характеристика.	154
Міжбанківські розрахунки та механізм їх здійснення.	175
Розділ 4 Емісійно/касова робота в установах банків. Організація емісійно-касової роботи в установах банків України. 195	195
Порядок здійснення операцій в приходних кассах комерційних банків.	200
Порядок приймання установами комерційних банків платежів від фізичних осіб готівкою	203
Правила здійснення переказів готівки та виплати їх сум у готівковій формі	210
Порядок здійснення операцій в вечірніх касах.	212
Організація і порядок роботи каси перерахування.	219
Порядок роботи кас банків при підприємствах і організаціях.	223
Організація і порядок роботи з банкоматами.	226
Розділ 5 Кредитні операції та порядок їх здійснення в комерційному банку. 234 Загальні положення про кредитування та основні принципи кредитної політики.	234
Види кредитів та їх класифікація.	239
Порядок надання кредиту.	249
Основні умови кредитного договору та процес його оформлення.	258
Порядок супроводження кредиту.	264
Порядок пролонгації кредитів.	272
Погашення заборгованості за кредитним договором.	275
Іпотечне кредитування та методика його здійснення.	278
Розділ 6 Валютні операції комерційних банків. Загальна характеристика валютних операцій.	304
Ліцензування валютних операцій комерційних банків.	306
Відкриття та ведення валютних рахунків.	307
Порядок купівлі та продажу банками валюти.Методи мінімізації валютного ризику.	312
Розділ 7 Операції банків з цінними паперами. Сутність банківських інвестицій.	325
Операції комерційних банків з цінними паперами та їх класифікація.	327
Випуск цінних паперів комерційними банками.	336
Депозитарії комерційних банків.	337
Формування резервів для покриття збитків від операцій з цінними паперами.	339
Розділ 8 Зовнішньоекономічна діяльність комерційних банків. Кореспондентські відносини з іноземними банками та їх організація.	344
Основні форми міжнародних розрахунків та їх характеристика. Документарні форми розрахунків	345
Інкасо, види та фази, узгодження умов застосування	382
Кредитування експортно-імпортних операцій. Робота банків з іноземними інвесторами.	389
Ризики у зовнішньоекономічній діяльності, способи їх усунення.	392
Розділ 9 Нетрадиційній банківські операції та послуги. Характеристика й види нетрадиційних банківських операцій та послуг.	405
Лізингові операції.	407
Банківські гарантії та поручительства, механізм їх застосування.	421
Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги.	425
Трастові послуги та їх надання комерційними банками.	430
Факторингові та форфейтингові послуги.	437
Операції з дорогоцінними металами.	445
Фінансовий інжиніринг.	451
Додатки.	460